Krung Thai Bank Public Company Limited (KTB) ist eine der führenden Banken in Thailand, die das Vertrauen der Kunden seit ihrer Gründung im Jahr 1966 gewonnen hat. Als eine staatliche Bank hat KTB ihre Dienstleistungen in den Bereichen Bankgeschäfte, Finanzen, Vermögensverwaltung und Investment Banking angeboten. Das Ziel von KTB ist es, den Kunden durch ständige Innovation und eine effektive Kombination aus traditionellen und modernen Bankgeschäften einen Mehrwert zu bieten.
Im Rahmen ihrer Verpflichtung zur Erbringung von Transparenz in ihrer Geschäftsberichterstattung veröffentlicht KTB jedes Jahr einen umfassenden Geschäftsbericht über ihre Leistung im vergangenen Jahr. Der Geschäftsbericht von KTB, der ihre Ergebnisse, Finanzstruktur und politischen Initiativen abdeckt, bietet detaillierte Einblicke in das, was die Bank zum Erfolg ihrer Kunden beiträgt. In diesem Artikel werden wir die wichtigsten Punkte des Geschäftsberichts 2020 von KTB durchgehen und die Erfolgsgeschichte dieser führenden Bank analysieren.
Überblick
Der Jahresbericht der Krung Thai Bank für das vergangene Jahr gibt einen Aufschluss über die Performance der Bank in Bezug auf ihre finanzielle Lage und strategische Ausrichtung. Im Jahresbericht finden sich alle relevanten Informationen, die für die Bewertung der Bank notwendig sind. Dazu zählen unter anderem die Finanzkennzahlen, das Engagement der Bank in Bezug auf Corporate Social Responsibility (CSR) sowie deren Geschäftsentwicklung.
Kennzahl |
2019 |
2020 |
Veränderung |
|---|---|---|---|
Gewinn (in Milliarden Baht) |
28.1 |
17.1 |
↓ 39% |
Kreditwachstum (in Prozent) |
4.7% |
2.6% |
↓ 45% |
Kosten-Ertrags-Relation (in Prozent) |
37.2% |
39.8% |
↑ 7% |
Return on Equity (in Prozent) |
8.5% |
5.2% |
↓ 39% |
Die Finanzkennzahlen der Krung Thai Bank für das Jahr 2020 sind im Vergleich zum Vorjahr aufgrund der Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf die Wirtschaft rückläufig. Der Nettogewinn ist um 39 Prozent auf 17,1 Milliarden Baht gesunken, und das Kreditwachstum hat um 45 Prozent abgenommen. Die Kosten-Ertrags-Relation, die das Verhältnis der Kosten der Bank zu ihren Einnahmen misst, hat sich um 7 Prozent von 37,2 Prozent auf 39,8 Prozent erhöht. Der Return on Equity, der das Verhältnis des Nettogewinns der Bank zum Eigenkapital misst, ist ebenfalls um 39 Prozent gefallen.
Finanzielle Leistung
Die Krung Thai Bank Public Company Limited hat im Jahr 2020 einen Rückgang des Nettogewinns um 31% gegenüber dem Vorjahr verzeichnet. Trotz dieses Rückgangs konnte die Bank jedoch ihr operatives Einkommen um 1,35% steigern. Eine positive Entwicklung zeigte sich auch bei der Bilanzsumme, die im Vergleich zum Vorjahr um 10,9% anstieg.
Um die finanzielle Entwicklung der Krung Thai Bank im Jahr 2020 genauer zu betrachten, werfen wir einen Blick auf folgende Kennzahlen:
Kennzahl |
2020 |
2019 |
|---|---|---|
Nettogewinn (in Millionen Baht) |
13.662 |
19.713 |
Operatives Einkommen (in Millionen Baht) |
74.429 |
73.460 |
Bilanzsumme (in Millionen Baht) |
2.870.870 |
2.589.147 |
Wie man aus der Tabelle sehen kann, verzeichnete die Bank im Jahr 2020 zwar einen deutlichen Rückgang des Nettogewinns, konnte jedoch das operative Einkommen um 1,35% steigern. Auch die Bilanzsumme stieg im Vergleich zum Vorjahr um 10,9% an.
Die Krung Thai Bank hat im Jahr 2020 trotz der schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen solide Ergebnisse erzielt und konnte ihre Position am Markt stärken. Das Management sieht die Bank gut aufgestellt, um den Herausforderungen und Chancen der kommenden Jahre erfolgreich zu begegnen.
Geschäftsstrategie
Krung Thai Bank Public Company Limited (KTB) ist eine der führenden kommerziellen Banken in Thailand und gehört zu den vier Großbanken des Landes. Die Geschäftsstrategie von KTB beruht auf der Ausweitung des Leistungsangebots und der Diversifikation des Geschäfts, um das Wachstum zu fördern und die Marktstellung der Bank zu stärken.
Leistungserweiterung |
Diversifikation des Geschäfts |
|---|---|
KTB hat ihr bestehendes Produktangebot durch die Einführung neuer Finanzprodukte sowie durch die Erweiterung der Märkte, denen sie diese Produkte anbietet, erweitert. |
Die Bank hat ihr Geschäft diversifiziert, indem sie in neue Sektoren wie Immobilien, Konstruktion und Energie investiert hat. KTB hat auch ihr internationales Geschäft ausgebaut, indem sie in neue Märkte expandiert. |
KTB hat ihre Digitalstrategie intensiviert und ihre Online- und Mobile-Banking-Angebote verbessert, um die Kundenzufriedenheit zu erhöhen und die Wettbewerbsfähigkeit zu verbessern |
KTB hat ihr Geschäft in den Bereichen Versicherungen, Wertpapiere und Vermögensverwaltung ausgebaut, um das Potenzial für Cross-Selling zu maximieren und die Kundenbindung zu stärken. |
KTB hat ihre Geschäftsprozesse optimiert und die Effizienz durch Digitalisierung und Automatisierung erhöht. |
Durch Partnerschaften mit anderen Unternehmen hat KTB ihr Geschäft in neuen Märkten und Sektoren ausgebaut. |
KTB hat in den letzten Jahren beachtliche Erfolge bei der Umsetzung ihrer Geschäftsstrategie erzielt. Die Bank hat ihr geografisches und kommerzielles Netzwerk ausgebaut, um ihr Geschäft in neue Märkte und Sektoren zu diversifizieren. Darüber hinaus hat sie ihre digitale Infrastruktur verbessert, um den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erleichtern und das Kundenerlebnis zu verbessern.
KTB hat auch ihre Führungsstruktur und ihre Personalentwicklungsprogramme gestärkt, um eine starke Organisationskultur und talentierte Mitarbeiter zu fördern. Die Bank hat außerdem ihre Corporate Governance-Praktiken verbessert, um das Vertrauen der Investoren und der Öffentlichkeit zu gewinnen und aufrechtzuerhalten.
Risikomanagement
Krung Thai Bank Public Company Limited hat ein robustes Risikomanagementprogramm sowie Richtlinien und Verfahren zur Identifizierung, Bewertung, Überwachung und Steuerung von Risiken in allen Geschäftsbereichen implementiert. Das Ziel des Programms ist es, Risiken rechtzeitig zu erkennen und Maßnahmen zur Reduzierung des Risikos oder zur Vermeidung von Verlusten zu ergreifen.
Das Risikomanagementprogramm von Krung Thai Bank umfasst eine umfassende Risikobewertung, die identifiziert, welche Arten von Risiken die Bank konfrontiert. Einige der wichtigsten Risiken, die in der jüngsten Jahresbericht identifiziert wurden, sind das Kreditrisiko, das Liquiditätsrisiko, das Zinsänderungsrisiko und das operationelle Risiko. Die Tabelle unten bietet einen Überblick darüber, wie die Bank diese Risiken identifiziert und bewertet.
Risikoarten |
Identifizierung |
Bewertung |
|---|---|---|
Kreditrisiko |
Interne und externe Ratingverfahren; präventive Maßnahmen zur Kreditvergabe. |
Zusätzliche Kreditreserven wurden eingerichtet, um Verluste aus ungewollten Kreditereignissen abzudecken. |
Liquiditätsrisiko |
Entwickeln von Liquiditätsmanagementstrategien, um eine fortlaufende Verfügbarkeit von Finanzmitteln sicherzustellen. |
Einhaltung von Liquiditätsanforderungen der Bank von Thailand (BOT) und der Aufsichtsbehörden. |
Zinsänderungsrisiko |
Überwachung der Zinsrisiken durch einen integrierten Ansatz zur Messung und Überwachung des Interne Zinsbuch (IZB) und des Externe Zinsbuch (EZB). |
Risikobewertung nach den Verfahren der Bank of Thailand zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos im Bankbuch (IRRBB). |
Operationelles Risiko |
Bewertung von Operationen und Prozessen, um Schwachstellen und Kontrolllücken zu identifizieren, die Risiken für die Bank darstellen. |
Ergreifen von Maßnahmen zur Steuerung der aufgedeckten Risiken und Kontrolllücken. |
Durch das Management von Risiken, die Einhaltung von Vorschriften und die Einrichtung von internen Kontrollen arbeitet Krung Thai Bank daran, die finanzielle Integrität der Bank und das Vertrauen der Kunden aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus ist die Bank bemüht, Risikobewertungen regelmäßig durchzuführen und die Risikokontrollmaßnahmen ständig zu verbessern und anzupassen, um auf den sich verändernden Marktbedingungen und Risiken einzugehen.
Corporate Governance bei Krung Thai Bank Public Company Limited
Krung Thai Bank Public Company Limited (KTB) hat sich in den letzten Jahren intensiv mit der Verbesserung der Corporate Governance auseinandergesetzt. Ziele waren und sind dabei unter anderem die Stärkung des Eigenkapitals, die Verbesserung der Geschäftsführung und die Erhöhung der Transparenz. Dabei setzt die Bank auf verschiedene Maßnahmen, die im Folgenden kurz vorgestellt werden sollen.
Maßnahme |
Beschreibung |
|---|---|
Einrichtung des Audit Committees |
Das Audit Committee ist direkt dem Board of Directors unterstellt und überwacht unter anderem die Finanzberichterstattung. Es soll sicherstellen, dass die Bank ihre Finanzen ordnungsgemäß verwaltet und Gesetze und Vorschriften einhält. |
Etablierung eines Risk Management Frameworks |
Mit Hilfe des Risk Management Frameworks soll das Risiko-Management verbessert werden. Ziel ist es unter anderem, die Kreditvergabe besser zu managen und das Risiko von Zahlungsausfällen zu reduzieren. Das Framework soll sicherstellen, dass alle Risiken adäquat identifiziert und bewertet werden. |
Änderungen im Führungsteam |
Es gab in den letzten Jahren einige Änderungen im Führungsteam, die dazu beigetragen haben sollen, die Corporate Governance bei KTB zu verbessern. So haben beispielsweise einige Mitglieder des Board of Directors ihren Rücktritt erklärt und wurden durch neue Mitglieder ersetzt. |
Insgesamt soll die Verbesserung der Corporate Governance dazu beitragen, das Vertrauen der Kunden und Investoren in die Bank zu stärken und das Wachstum des Unternehmens langfristig zu sichern.
Nachhaltigkeitsinitiativen bei Krung Thai Bank Public Company Limited
Neben der Corporate Governance legt Krung Thai Bank Public Company Limited auch großen Wert auf Nachhaltigkeitsinitiativen. Dazu zählen zum Beispiel:
Initiative |
Beschreibung |
|---|---|
Umweltschutz |
Die Bank setzt sich aktiv für den Schutz der Umwelt ein. Beispielsweise wurden Maßnahmen umgesetzt, um den CO2-Ausstoß zu reduzieren und den Papierverbrauch zu minimieren. |
Gemeinwesen |
Krung Thai Bank Public Company Limited engagiert sich auch für das Gemeinwesen. So werden beispielsweise Spendenaktionen durchgeführt oder Schulungen zur Vermittlung von finanziellem Grundwissen angeboten. |
Socially Responsible Investing |
Die Bank bietet ihren Kunden auch die Möglichkeit des Socially Responsible Investing (SRI) an. Dabei werden Investitionen bevorzugt, die bestimmten ethischen und nachhaltigen Kriterien entsprechen. |
Durch diese Nachhaltigkeitsinitiativen trägt Krung Thai Bank Public Company Limited dazu bei, ökologische und soziale Ziele zu fördern und somit ihrer Verantwortung als Unternehmen gerecht zu werden. Auch hierdurch wird das Vertrauen der Kundinnen und Kunden gestärkt und langfristiges Wachstum des Unternehmens gesichert.
Danke fürs Lesen!
Ich hoffe, dass Sie diesen Bericht über Krung Thai Bank Public Company Limited Annual Report interessant und informativ fanden. Wenn Sie weitere Informationen suchen oder Fragen haben, besuchen Sie uns gerne später wieder! Wir freuen uns immer, Ihnen zu helfen und Sie auf dem Laufenden zu halten.
